В какой страховой компании лучше застраховать машину

Рейтинг страховых компании по ОСАГО

Найдено компаний: 30

Рейтинг страховых компаний составлен на основе их финансовых показателей (объем и уровень страховых выплат, капитал и прибыль компании за последний отчетный год), экспертной оценки рейтингового агенства «Эксперт РА», оценок и отзывов пользователей сайта. ТОП 10 надежных компаний по полису «ОСАГО» на 2021 год: Ингосстрах , ВТБ Страхование , СОГАЗ , Росгосстрах (СК ПАО) , РЕСО-Гарантия , Группа Ренессанс Страхование , АльфаСтрахование , ВСК , Ренессанс Страхование , Медэкспресс , . Подробная информация указана в таблице выше.

Данный рейтинг составлен редакцией сайта «Socstrah24» и может не совпадать с мнением других авторов. Сайт носит исключительно информационный характер, предоставляет необходимую информацию для изучения страховых, не несет ответственности за предоставленные услуги компаний, частных лиц и других организаций. Выбор компании и принятие решения остается только за пользователем.

Текстовая информация, финансовые показатели и другие данные, указанные на сайте «Socstrah24», могут отличатся от фактических на момент просмотра. Происходит это по причине быстро и часто меняющихся данных страховых компаний. Наша команда старается обновлять и предоставлять всегда актуальные данные пользователям.

По законодательству Российской Федерации наличие страхового полиса ОСАГО является обязательным, поэтому каждый владелец транспортного средства должен регулярно обновлять свою страховку. Это разумно, так как позволяет возместить средства в случае ДТП, даже если у виновника нет такой финансовой возможности.

Разные страховые компании предлагают свои условия по обслуживанию. Если в одной организации вам быстро выплатят деньги, то в другой — нет гарантии, что вы их вообще получите. Поэтому так важно правильно подойти к выбору компании, которая выдаст страховой полис ОСАГО.

Существует множество факторов, которые учитывают наш рейтинг страховых компаний по ОСАГО. Благодаря нему вы сможете правильно подобрать страховщика, предоставляющего такие услуги, а также избежать возникновения возможных проблем с выплатами в будущем. Рейтинг надежности компаний

Надёжность — это достаточно растяжимое понятие, которое каждый может трактовать по-своему. В случае со страховыми компаниями надёжность измеряется по нескольким критериям:

• ТОП страховых компаний ОСАГО учитывает финансовые показатели каждой из них, а также их динамику изменений.
• Важным фактором можно считать количество обращений в суд на компанию. Конечно же, это не всегда актуально, поскольку обращения могут быть по разным причинам. Тем не менее, опускать подобное тоже не стоит, особенно когда речь идёт о надёжности компании.
• Наличие широкого портфеля предоставляемых услуг также имеет немаловажную роль в оценке надёжности страховой компании. Поскольку, исходя из этого показателя, можно удостовериться в уверенности страховой фирмы. Даже если компания потеряет деньги в одной из своих отраслей, она запросто сможет компенсировать потери из другого сектора. Таким образом, вы можете быть более уверенными, что проблем с выплатами вашей страховки возникнуть не должно.
• Возраст компании. С одной стороны, «молодые» фирмы пытаются привлечь внимание клиентов, предлагая более выгодные условия страхования. Это несомненно хорошо, но подобный подход может сыграть «злую шутку». Так как у компании могут просто закончиться средства для выплат по страховым случаям. Другое же дело, если страховая компания находится на рынке уже более десяти лет. В таком случае вы можете быть более уверенными в том, что они хорошо знают «правила игры» и придерживаются их. Тем более, когда компания существует давно на рынке количество положительных и негативных отзывов становится более доступной информацией. Поэтому вам будет просто определить уровень надёжности, исходя из откликов других клиентов.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО по отзывам

Наш народный рейтинг страховых компаний по ОСАГО учитывает отзывы клиентов, которые пользуются или пользовались услугами компании. В первую очередь, берутся во внимание отзывы об уже осуществлённых выплатах или других страховых случаях. Так как именно они дают возможность максимально понять политику компании и её ответственность.

Также учитывается время, когда был оставлен отзыв. Поскольку динамика изменений в этом вопросе очень сильная. Компания, которая буквально пять лет назад, имела безупречную статистику, сейчас уже может находиться на пороге банкротства. Рейтинг компаний по выплатам

Важнейшим критерием является количество выплат, а также скорость их исполнения. В этом вопросе рейтинг учитывает не только статистику за последние годы, а целостную картину компании. Поскольку по этому критерию можно оценить, как будет вести себя страховая в случае возникновения финансовых проблем.

Отзывы других пользователей страхового полиса играют тоже немаловажную роль. Поскольку, исходя из них, можно оценить будут ли какие-нибудь проблемы с получением выплаты, а также с какой скоростью они осуществляются. Большинство компаний, которые находятся на рынке уже не первый год, дорожат своей репутацией, поэтому пытаются избегать подобных трудностей.

В ТОПе вы сможете увидеть объем выплат страховой компании, а также их уровень. Кроме этого, ранжирование происходит исходя из таких важных критериев как: надёжность, открытость и «народная любовь».

Специалисты, составившие ТОП, имеют «за плечами» не один год опыта работы в страховой сфере. Поэтому знают, как лучше всего рассчитывать надёжность страховой компании в финансовом плане. В списке будут доступны критерии, с помощью которых можно самостоятельно оценить объективность места, присвоенного страховой компании.

Рейтинг надежности

Для оценки деятельности страховых компаний используются несколько критериев:

• надежность компании — общая рейтинг компании;
• уровень выплат — отношение собранных страховых премий к выплатам по всем страховым случаям;
• судебные иски — показывает как часто страховая компания участвует в судебных разбирательствах по отношению к количеству заявленных страховых случаев.

Экспертный рейтинг RAEX

Данный рейтинг составляется рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА), на основании комплексной оценки финансового состояния страховой компании, а также эффективности управления страховыми и инвестиционными рисками.

Читайте также  Истек срок водительского удостоверения что делать

Наиболее высоким считается показатель «А». Его могут получить лишь надежные фирмы, которые при наступлении страхового случая моментально выплачивают возмещение. Оценку «В» получают те фирмы, у которых нет проблем с ликвидностью, но у них бывают задержки по выплатам. Рассматривать организации, которым по результатам анализа получили «C», «D» или «E», не рекомендуется.

• [ruAAA] Максимальный уровень надёжности.
• [ruAA+], [ruAA], [ruAA-] Очень высокий уровень надёжности.
• [ruA+], [ruA], [ruA-] Высокий уровень надёжности.
• [ruBBB+], [ruBBB], [ruBBB-] Удовлетворительный уровень надёжности.
• [ruBB+], [ruBB], [ruBB-] Удовлетворительный уровень надёжности.
• [ruB+], [ruB], [ruB-] Низкий уровень надёжности.
• [ruCCC] Очень низкий уровень надёжности.
• [ruCC] Неудовлетворительный уровень надёжности.
• [ruC] Неисполнение обязательств.
• [ruRD] Введена временная администрация.
• [ruD] Банкротство, отзыв лицензии, ликвидация.

Где лучше страховаться по ОСАГО в Москве

Так как страхование по полису ОСАГО является обязательным условием для всех водителей, то неудивительно, что автомобилистов постоянно интересует вопрос, где лучше всего застраховать автогражданскую ответственность? Многие страхователи в первую очередь при выборе компании обращают внимание на стоимость страховки, однако это далеко не самый главный критерий. На что следует обратить внимание, перед тем как выбрать компанию для страхования ОСАГО?

1. Оформление страховки ОСАГО
2. Где страхуют автомобили
3. Как ориентироваться при выборе страховой компании
4. Сравнение стоимости ОСАГО
5. Сравнение условий страхования
6. Дополнительные преимущества
7. Отзывы клиентов
8. Рейтинг страховых фирм

Оформление страховки ОСАГО

Сейчас оформить ОСАГО совершенно несложно. Сделать это можно как в привычном варианте – лично обратившись в отделение страховой компании, так и подать заявку через интернет на сайте СК. На весь процесс оформления у вас уйдет не больше часа. Какой бы вариант вы для себя бы ни выбрали, от вас потребуется предоставить следующий пакет документов:

• паспорт;
• паспорт на автомобиль;
• свидетельство о постановки на учет автомобиля;
• водительское удостоверение;
• диагностическая карта на авто, если его срок с момента выпуска более 3 лет.

Если вы планируете передавать автомобиль в управление другим лицам, то их также необходимо будет писать в полис. Для этого дополнительно понадобится их водительское удостоверение.

Данный список документов является исчерпывающим для физических лиц. Если вам удобнее подать заявку онлайн, тогда все перечисленные документы нужно будет отсканировать. Помните, что затягивать с оформлением страховки ОСАГО не стоит, это грозит не только административной ответственностью, но и риском наступления ДТП, при котором вам придется возмещать все убытки самостоятельно.

Где страхуют автомобили

Где чаще всего страхуют автомобили, в каких компаниях? Учитывая, что на сегодняшний день на рынке страховых услуг работает огромное количество компаний, то человеку, который впервые сталкивает с подобным вопросом, очень сложно выбрать СК. Тем более что для каждого страхователя набор критериев для выбора компании может отличаться. Ниже представлен список СК, где чаще всего страхуют машины:

• АльфаСтрахование;
• ВТБ страхование;
• Тинькофф;
• Ингосстрах;
• РОСНО;
• ВСК;
• МАКС;
• Ресо-Гарантия;
• Согаз;
• Росгосстрах;
• Капитал;
• Ренессанс Страхование.

Это не полный список компаний, которые представляют услугу получения полиса ОСАГО. Однако представленные СК работают на рынке страховых услуг уже более 10 лет и отличаются высокой надежностью. Надежность компании гарантирует вам своевременно получить страховые выплаты и в установленном размере. Конечно, это вовсе не говорит о том, что более мелкие или новые организации не смогут качественно выполнить свои обязательства, однако факт мошенничества или недобросовестного поведения у них встречается чаще.

Как ориентироваться при выборе страховой компании

Как выбрать для себя хорошие условия страхования и при этом не ошибиться с обслуживающей страховой компанией? Эти вопросы являются наиболее частыми, особенно среди новичков, то есть водителей, которые впервые хотят застраховать свой автомобиль полисом ОСАГО. Итак, на что обратить внимание?

Сравнение стоимости ОСАГО

Большинство водителей при выборе страховой компании в первую очередь обращают внимание на рассчитанную стоимость полиса ОСАГО. Это и неудивительно, ведь все хотят сэкономить, но при этом и обслуживаться в надежной СК. Сегодня для того чтобы узнать стоимость ОСАГО, необязательно разъезжать по страховым компаниям и узнавать цену страховки. Сделать это можно в более облегченном варианте – воспользоваться онлайн-калькулятором. Он имеется на официальном сайте каждой организации. От вас потребуется только внести ключевую информацию, как по машине, так и по водителю, после чего нажать «Рассчитать». Всего за несколько минут вы сможете узнать цену ОСАГО в разных компаниях и сравнить их между собой.

Стоимость ОСАГО устанавливается Центробанком, а точнее ее граничный порог, за рамки которого не должны выходить страховые компании. На 2019 год для легковых автомобилей цена на ОСАГО составляет от 3432 рублей до 4118 рублей. Базовый тариф в разных областных пунктах может отличаться. То же самое касается и других транспортных средств. На стоимость страхового полиса влияет ряд факторов:

• мощность автомобиля;
• регион регистрации;
• стаж и возраст водителя;
• наличие аварий за прошлый период;
• количество водителей, допущенных к управлению.

Если сравнить базовую стоимость ОСАГО, от которой будет рассчитываться конечная, то по состоянию на 2019 год по самым известным страховым компаниям в России, она следующая:

• Росгосстрах – 4118 рублей;
• ВСК — 4118 рублей;
• Ренессанс — 4118 рублей;
• Согаз — 4118 рублей;
• РЕСО — 3604 рублей;
• МАКС — 3432 рублей;
• АльфаСтрахование — 3432 рублей;
• Ингосстрах — 3432 рублей.

Если базовая ставка у малоизвестных компаний предельно низкая, так же как и конечная, то стоит задуматься о том, насколько честно они работают и перепроверить репутацию. Так как на практике очень часто брокеры используют утерянные бланки за настоящие.

Сравнение условий страхования

Если вы выбрали для себя несколько компаний, которые подходят вам по стоимости полиса ОСАГО, тогда дополнительно оцените условия страхования. Сюда можно отнести:

• размер страховой суммы;
• размер страховой премии;
• порядок выплаты страховых сумм;
• сроки заключения договора;
• обязанности и ответственность обеих сторон;
• как происходит поддержка клиентов;
• есть ли помощь юриста.

Дополнительные преимущества

Помимо стоимости ОСАГО и условий страхования, обязательно обратите внимание на дополнительные преимущества в работе страховой компании. К ним обычно относятся скидки и бонусы. Скидки могут применяться как к новым, так и постоянным клиентам, а также распространяться на другие страховые продукты. Иногда такая программа лояльности может стать решающей в выборе обслуживающей организации, и существенно отобразится на стоимости продукта.

Отзывы клиентов

После того как вы предварительно определитесь с одной или несколькими компаниями, ознакомьтесь с отзывами клиентов. Хорошо, если отзывы предоставят ваши друзья или знакомые, которые регулярно пользуются страховыми услугами. Если таковой возможности нет, то остается прочитать их в интернете. Но они не всегда говорят о достоверности, некоторые из них размещаются самими же компаниями или наоборот, конкурентами (если негативные). Также в помощь вам придут различные форумы автомобилистов. Вот там информация в большинстве случаев достоверная. Если в каком-то отзыве указываются конкретные минусы в работе компании, вы можете позвонить по телефону горячей линии и лично задать интересующий вас вопрос менеджеру.

Рейтинг страховых фирм

Рейтинг определяется классом надежности компании. Самый высокий – это ААА, а самый низкий – это D. Если вы хотите быть уверены в своей страховой компании, тогда в первую очередь при выборе обращайтесь внимание на ее позицию в экспертном рейтинге и класс надежности. Экспертный рейтинг формируется на основе нескольких критериев работы организации:

• уровень платежеспособности;
• отзывы клиентов и репутация;
• средний размер выплат.

Максимальный размер экспертной оценки равен 2,5 баллов. В основном сюда входят крупные компании с большим стажем работы, и они занимают первую десятку рейтинга. По состоянию на 2019 год страховые компании в экспертном рейтинге разместились следующим образом:

1. Ингосстрах.
2. Согаз.
3. АльфаСтрахование.
4. Ресо-Гарантия.
5. Ренессанс-страхование.
6. Liberty страхование.
7. Zetta.
8. Абсолют страхование.
9. ВСК.
10. ВТБ страхование.

Таким образом, если не знаете какую лучше страховую компанию выбрать для оформления полиса ОСАГО, то постарайтесь оценить все основные критерии работы в совокупности, а не только стоимость страховки, как это чаще всего происходит на практике. Обязательно поинтересуйтесь мнением клиентов компании о качестве обслуживания, так как зачастую отзывы позволяют получить адекватную характеристику. Только после того, как выберете страховую фирму, можете собирать документы для оформления ОСАГО.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Раньше, чтобы оформить полис ОСАГО, приходилось отстаивать огромные очереди и мириться с бюрократическими проволочками. Сегодня каждый желающий может оформить полис не выходя из дома. Однако, многие автолюбители сталкиваются со сложностями и при оформлении электронного документа. Наша компания готова помочь выбрать подходящее предложение на рынке и заказать Е-ОСАГО всего за несколько минут.

Лучшие страховые по Е-ОСАГО

На нашем сайте вы найдете список лучших страховых компаний, оформляющих электронное ОСАГО. Рейтинг основан на результатах деятельности компаний за последние годы и отзывах потребителей услуг. На первые места стабильно попадают крупнейшие компании, такие как «ВТБ Страхование», «АльфаСтрахование», «Ренессанс Страхование» и другие. На нашем сайте вы можете сравнить стоимость оформления полиса в разных компаниях и найти подходящий для себя вариант.

Список страховых компаний, оформляющих электронное ОСАГО

Специализированные агентства разрабатывают рейтинг надежности страховых компаний 2021 по ОСАГО на основании сведений о сроке работы, количеству произведенных выплат, размеру страховых выплат, количеству клиентов и других данных. Немалое значение имеют опросы пользователей, которые ставят оценку компании исходя из уровня сервиса, скорости начисления выплат, уровня цен на страховые продукты. Мы постарались собрать исчерпывающую информацию о компаниях, изучив которую, вы сможете принять правильное решение.

Рейтинг надежности компаний 2021 по ОСАГО (РСА)

В первую очередь при выборе страховой компании нужно убедиться, что она является членом Российского Союза Автостраховщиков и имеет лицензию на продажу полисов. Список доступен всем автолюбителям на официальном сайте РСА. Кроме того, полный список компаний и рейтинг их надежности вы можете увидеть на нашем сайте.

Рейтинг страховых

Клиентский рейтинг страховых компаний (данные портала Сравни.ru)

Рейтинг страховых по ОСАГО

В 2021 году на фоне пандемии всё большее количество СК (страховых компаний) создают возможности для оформления ОСАГО онлайн. Пандемия – это обстоятельство, которое побуждает усовершенствовать механизм удалённого оформления полисов КАСКО и ОСАГО. Для этого многие представители СК разрабатывают аналоги уже существующих страховых портфелей, позволяющие создать качественную конкуренцию электронного оформления услуг. Но из этого многообразия сложно выбрать лучшую, т.к. условия оформления полисов стали очень похожи.

Поэтому, мы подготовили:

Сравнение по ценам можно сделать с помощью нашего онлайн-инструмента:

Критерии рейтинга

Для проверки надёжности СК недостаточно просто обратить внимание на отзывы, нужно также сделать прогноз финансовой стабильности компании и проверить уровень лояльности полисодержателей.

Оценка от страхователей. Это один из основных критериев, на который ориентируются при покупке ОСАГО. Он подразумевает, так называем “народный рейтинг” СК, т.е. оценку предоставляемую пользователями.
Данный коэффициент рассчитывается следующим образом: собирается все доступные голоса на различных агрегаторах и выводится среднее значение.

Однако, стоит учесть статистические информацию – клиенты чаще оставляют отзыв в том случае, если обслуживание или сам сервис не оправдали их ожиданий (т.е. отрицательных отзывов может быть значительно больше).

Рейтинг RAEX (финансовый показатель надёжности). Данный критерий подразумевает способность страховщика выполнять свои финансовые обязательства перед держателем полиса при возникновении страхового случая. Этот коэффициент рассчитывается на основании 11 различных критериев, рейтинговым агентством “Эксперт РА”.

• 

  «ruAAA» – максимальный уровень финансовой надёжности / устойчивости;

• ruAA» – высокий показатель кредитоспособности (КС) и устойчивости, лишь слегка ниже в сравнении с максимальным значением;
• «ruA» – умеренно высокий показатель, есть чувствительность к экономической обстановке;
• «ruBBB» – умеренный КС и финансовой устойчивости. Чувствительность выше, чем у [ruA];
• «ruBB» – умеренно низкий КС и высокая чувствительность к экономически негативным изменениям;
• «ruB» – за фирмой сохраняется возможность исполнять свои обязательства, однако буфер прочности ограничен;
• «ruCCC» – существует вероятность неисполнения финансовых обязательств;
• «ruCC» – повышенная вероятность неисполнения экономически поставленных обязательств;
• «ruC» – своевременное исполнение обязательств – маловероятно;
• «ruRD» – введена ВА (временная администрация), которая регулирует приоритетность исполнения обязательств;
• «ruD» – полный дефолт.

Более подробно об аналитике финансовой надёжности от RAEX.

Лояльность страхователей. Данный критерий рассчитывается по пятибалльной шкале в согласии со статистическими показателями “Центра Страхования” в Санкт-Петербурге. Учитывается максимальный опыт сотрудничества водителей с СК без смены страховой.

Специалисты нашего центра постоянно отслеживают различные изменения в страховых фирмах. Ознакомиться с конечным рейтингом компаний, предоставляющих ОСАГО страхование можно ниже.

Рейтинг страховых ОСАГО по надежности и популярности

*для наглядности в таблицу была добавлена графа чистая прибыль компании в 2020 году (основанная на данных сервиса Sravni) по которой и производится сортировка. Чтоб понимать насколько СК финансово состоятельна.

Прогноз изменений на рынке ОСАГО и использование данных рейтинга

По данным Ассоциации Европейского Бизнеса, продажи новых легковых автомобилей и LCV (малотоннажный грузовой автомобиль) за третий квартал 2020 г. выросли на 3,2% по сравнению с третьим кварталом 2019 г.

Рынок ОСАГО по итогам трёх кварталов 2020 г. показал рост на 3,7% (со 158 до 164 млрд рублей).

При этом выросли и средняя оплачиваемая страхователем премия (+1.7%, с 5.38 до 5.47 тысяч рублей) и количество заключенных договоров (+2,1%, с 29.4 до 30.0 млн штук).

И это с учётом того, что абсолютное большинство аналитиков на фоне коронавируса предполагали падение рынка.

Вывод

Эти данные, с учётом опыта пандемической жизни создают основу для следующего вывода: в 2021 году рынок обязательного страхования будет стабилен в пределах изменения цен +-5%.

И можно с уверенностью выбирать СК с подходящим страховым портфелем не беспокоясь ближайший год об изменениях её финансовой стабильности.

Офисы Санкт-Петербургского Центра Страхования

Московский пр. 193

ПН-ПТ с 9:30 — 20.00
СБ-ВС с 10.00 — 19.00

Пн-Пт 10.00 – 19.30

Сб, Вс 10.00 – 19.00

Вход в левой части дома, вывеска над аркой «КАСКО, ОСАГО», в арку и направо

с доставкой или онлайн

Экономьте время и деньги!

электронный полис ОСАГО дешевле, чем в офисе

хотите бумажный полис на бланке? Вы можете заказать бесплатную доставку в пределах КАД.

Индустриальный пр. 19А

ПН-СБ с 11:00 — 20.00
ВС — выходной

Уточняйте рабочие дни перед визитом в данный офис!

Перекрёсток (с пр. Косыгина) ТЦ Остров, (по диагонали от ТРК Июнь), 1й этаж, секция 117

О нас ВКонтакте с 2013 года.

Головной офис:
Санкт-Петербург, Московский пр. 193.

Дополнительный офис:
Санкт-Петербург, пр. Индустриальный 19А